2025中国最佳股票经纪人：前 10 名

经纪商在过去30年中发展迅速，为客户买卖金融证券（股票、债券、货币、商品、加密货币等）提供了便利。与传统银行相比，由于其交易量大，它们可以获得更多的产品，并且佣金水平明显更低。

然而，在中国有超过 78 家受监管的金融中介机构，因此很难知道该选择哪一家来管理您的买卖订单。

这就是为什么我们的专家团队分析了所有这些机构，以便为您提供独立而全面的比较。

经纪商定义：什么是股票经纪商或交易商？

经纪商，也称为股票经纪人，是一种金融中介，代表客户促进金融证券（如股票、债券、货币、商品、加密货币和其他金融工具）的买卖。经纪商的主要作用是允许投资者通过执行其买卖订单来进入金融市场。

以下是在线经纪商和传统银行投资的对比表：

有哪些不同类型的经纪商？

不同类型的经纪商如下： 

哪些是最佳在线经纪商？

根据交易资产类型选择最佳经纪商

最佳外汇经纪商

要选择最佳外汇经纪商，以下是需要考虑的最重要的特征：

• 点差和交易费用：核实外汇经纪商在主要货币对（如欧元/美元、美元/日元或英镑/美元）上提供的点差（买入价和卖出价之间的差额）。
• 隔夜费用：如果您希望将您的仓位保持超过一天，那么也需要考虑这些在夜间收取的费用。
• 杠杆：比较可用于货币对的最大杠杆。更高的杠杆可以最大限度地提高潜在收益，但也增加了风险。根据中国的法规，零售交易者的最大杠杆是有限制的。
• 订单执行速度：快速执行对于外汇交易至关重要，因为价格可能在瞬间变化。
• 交易平台：检查交易平台（如MetaTrader 4或5）的质量、用户界面以及提供的技术分析工具。

最佳差价合约经纪商

如果您想交易差价合约，以下是要比较的要点：

• 交易费用： بررسی اسپردها، کمیسیون ها و هزینه های شبانه (سواپ) برای CFDها.
• 杠杆：差价合约允许使用杠杆进行交易。比较为不同资产（股票、指数、商品）提供的杠杆水平。
• 资产提供：一个好的差价合约经纪商应该提供广泛的基础资产，包括股票、指数、商品和货币。
• 负余额保护：验证经纪商是否提供负余额保护，以确保您不会损失超过您投资的金额。
• 风险管理工具：检查止损单、获利单和其他风险管理工具的可用性，以保护您的投资。
• 交易界面和工具：评估交易平台的质量、图表、技术指标和自动交易能力。

注意

差价合约 (CFD) 是一种投机性金融产品，允许押注“标的资产”价格的变动，而无需拥有该资产的所有权。它们基于买方和卖方之间的合同，其中交易基于资产在开仓和平仓时的价值差异。因此，您可能会获得可观的收益，但也面临着重大损失的风险。

最佳 ETF 经纪商

要选择最佳 ETF 经纪商，以下是要考虑的特征：

• 提供的交易所交易基金 (ETF) 的多样性：好的 ETF 经纪商应提供广泛的 ETF 选择，涵盖不同的行业、指数和地理区域。
• 管理费用：比较 ETF 的管理费用和交易费用。有些经纪商提供免佣金的 ETF。
• 进入国际市场：验证经纪商是否允许进入在不同国际证券交易所上市的 ETF。
• 股息再投资选项：一些经纪商为 ETF 提供股息再投资计划，这对于长期投资者可能是有利的。

最佳股票经纪商

如果您正在寻找投资股票的方式，以下是需要评估的关键标准：

• 经纪费用：比较买卖股票的经纪费用。一些经纪商提供免佣金交易，而另一些则收取固定或可变费用。
• 进入国际证券交易所：如果您想投资外国股票，请核实经纪商是否允许进入多个国际证券交易所。
• 分析工具：评估基本面和技术分析工具的可用性，如股票筛选器、分析师报告和高级图表。

根据交易水平划分的最佳在线经纪商

新手经纪商

如果您是交易新手，以下是在经纪商中需要寻找的基本特征：

• 复制交易功能：某些平台允许初学者自动复制经验丰富的交易者的交易，这可能是通过观察学习的好方法。
• 模拟账户：模拟账户对于初学者至关重要，因为它允许他们使用虚拟资金进行交易练习，而无需冒真实资金的风险。我们的比较器中显示了提供模拟账户的经纪商。
• 教育资源：适合初学者的优秀经纪商应提供广泛的教育资源，例如教程、网络研讨会、文章和视频。这些资源对于培养对金融市场的理解至关重要。
• 直观的用户界面：交易平台应易于导航，界面清晰，交易工具易于使用。
• 响应迅速的客户支持：可访问且响应迅速的客户支持对于帮助初学者快速解决他们可能遇到的任何问题或疑问非常重要。

经验丰富的交易者使用的经纪商

对于经验丰富的交易者，以下是需要比较的最重要的特征：

• 进入多元化市场：经验丰富的交易者经纪商应提供进入各种市场的途径，包括股票、外汇、大宗商品、指数和加密货币，以实现最大的多元化。
• 高级分析工具：经验丰富的交易者需要提供高级技术和基本面分析工具的平台，例如指标、可定制图表和股票筛选器。
• 快速执行订单：超快速的订单执行对于寻求在精确的时间点进入和退出头寸的经验丰富的交易者至关重要，尤其是在波动的市场中。
• 平台定制：资深交易者寻求可以根据其需求进行定制的平台，可以选择添加特定指标、交易算法或自动化策略。
• 使用复杂的交易工具：算法交易、用于集成第三方软件的API以及保证金交易等功能对于经验丰富的交易者非常重要。
• 风险管理和高级订单类型：一个好的经验丰富的交易者经纪商必须提供全方位的订单类型（止损、获利、追踪止损）和风险管理工具，以在最大程度地减少损失的同时最大程度地提高利润。
• 有竞争力的交易费用：经验丰富的交易者通常会进行大量交易，因此需要交易费用低的经纪商，以最大程度地提高收益。

根据交易平台评出的最佳经纪商

提供 Metatrader MT4 或 MT5 的经纪商

如果您更喜欢使用 MetaTrader，以下是在提供 MT4 或 MT5 的经纪商中需要寻找的基本特征：

• 与MT4/MT5的兼容性：确认经纪商提供与MetaTrader 4或5的全面集成，以便访问平台的所有功能。
• 多样化的资产提供：寻找一家提供广泛资产的经纪商，以便通过MT4或MT5进行交易，包括货币、大宗商品、指数和股票差价合约。
• 高级交易工具：MetaTrader 以其高级技术分析工具而闻名，例如可自定义的指标、交易机器人（智能交易系统）和交互式图表。 确认经纪商允许不受限制地使用这些工具。
• 快速订单执行：为了充分利用MT4/MT5，选择一家提供快速可靠的订单执行的经纪商，这对于短期交易策略至关重要。
• 脚本和算法的自定义：经验丰富的交易者喜欢在MetaTrader上创建和使用自定义脚本和算法的可能性。 确认经纪商支持此功能。

带有 Trading View 的经纪商

对于喜欢使用 TradingView 的交易者来说，以下是最重要的考虑因素：

• 与 TradingView 集成：确认经纪商与 TradingView 完美集成，允许直接从 TradingView 图表执行交易。
• 高级图表工具：TradingView 以其卓越的图表和技术分析工具而闻名。选择一个经纪商，让您能够充分利用这些工具来制定复杂的策略。
• 访问实时市场数据：一个好的 TradingView 经纪商应该为各种资产提供精确的实时数据流，确保您的交易决策基于最新的信息。
• 与自动化交易策略的兼容性：确认经纪商允许执行在 TradingView 上开发的交易算法和自动化策略。
• 多资产支持：与 TradingView 兼容的经纪商应提供广泛的交易资产，包括股票、指数、加密货币、商品和货币。
• 透明的交易费用：鉴于 TradingView 通常会吸引活跃的交易者，因此选择一家提供有竞争力的交易费用的经纪商，以便在使用此强大平台的同时最大程度地提高利润。

根据交易策略选择最佳经纪商

剥头皮交易经纪商

剥头皮交易是一种短期交易策略，旨在短时间内进行多次小额交易，从而利用价格的微小波动获利。

如果您进行剥头皮交易，以下是在经纪商处需要寻找的关键特征：

• 超快速订单执行：剥头皮交易依赖于快速交易，通常在几秒钟或几分钟内完成。选择一个提供近乎即时订单执行的经纪商，以最大化盈利机会。
• 窄幅点差：剥头皮交易者进行许多小额交易，因此窄幅点差对于最小化成本和最大化收益至关重要。
• 无剥头皮交易限制：一些经纪商限制或禁止剥头皮交易。确认您选择的经纪商明确允许这种策略。
• 高性能交易平台：具有高级功能的响应式平台，如实时图表和止损单，对于剥头皮交易者来说至关重要。
• 低交易费用：由于剥头皮交易涉及每天多次交易，因此选择交易费用低的经纪商，以免减少您的利润。
• 合适的杠杆：高杠杆可能对剥头皮交易有益，但重要的是要充分理解相关的风险。根据中国的法规，零售交易者的杠杆受到限制。

短线交易经纪商

短线交易是一种中期投资策略，旨在利用几天或几周内的价格波动，通过建仓来捕捉趋势变动。

如果您进行短线交易，以下是需要考虑的要点：

• 订单灵活性：波段交易涉及持仓数天或数周。寻找一家提供限价单、止损单和止盈单的经纪商，以有效管理您的仓位。
• 技术分析平台：一个提供高级技术分析工具的平台，如趋势指标、振荡器和烛台模式，对于识别波段交易机会至关重要。
• 具有竞争力的点差和佣金：即使波段交易产生的交易少于剥头皮交易或日间交易，成本也应保持在较低水平，以最大限度地提高长期利润。
• 进入各种市场：波段交易可以应用于不同的资产（股票、货币、商品）。选择一家提供广泛资产的经纪商，以分散您的仓位。
• 多资产支持：在单个平台上交易不同资产的能力对于希望捕捉各种市场价格变动的波段交易者来说是有利的。

日间交易经纪商

日间交易是一种短期交易策略，指的是在同一天内买卖金融资产，以从日内价格波动中获利。

对于进行日间交易的交易者来说，以下是要比较的基本特征：

• 快速订单执行：日间交易依赖于快速的市场波动，因此即时订单执行对于捕捉微小的价格波动至关重要。
• 低点差和低佣金：由于日间交易涉及一天内的多次交易，因此请寻找具有低点差和低佣金的经纪商，以最大限度地降低交易成本。
• 高级交易平台：一个具有实时技术分析工具、交互式图表以及执行多种订单类型能力的平台对于日间交易至关重要。
• 访问实时数据流：对于日间交易，实时且准确的市场数据对于做出快速且明智的决策至关重要。
• 适当的杠杆：日间交易可以从适度的杠杆中受益，但重要的是选择与您的风险承受能力相匹配的杠杆水平。
• 风险管理工具：止损单和追踪止损等工具对于在日间交易中保护您的头寸免受重大损失至关重要。

选择在线交易平台时还需要注意什么？

交易平台监管

选择在线经纪商时，经纪商的监管是一个至关重要的考虑因素。受监管的经纪商必须遵守金融机构制定的严格标准，从而确保客户资金的安全、运营的透明以及符合现行法律。监管还确保经纪商具有解决争议的机制，并保护投资者免受欺诈行为的侵害。

世界主要监管机构：

• 中国证券监督管理委员会 (CSRC) - 中国
• 金融行为监管局 (FCA) - 英国
• 美国证券交易委员会 (SEC) - 美国
• 澳大利亚证券及投资委员会 (ASIC) - 澳大利亚
• 塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) - 塞浦路斯
• BaFin (联邦金融监管局) - 德国

与受这些机构监管的经纪商进行投资，可以享受更好的保护和更大的安心。

证券公司提供的交易资产

可用资产的选择也至关重要，因为它决定了您可以实施的多元化机会和交易策略。以下是经纪商可以提供的主要资产类型表：

选择一家提供您想要交易的资产的经纪商，并验证可用选项的多样性，以适应您的策略。

账户类型

在线经纪商提供不同类型的账户，以适应交易者的各种需求，无论他们是初学者还是专业人士。

• 标准交易账户: 专为个人投资者设计的标准账户，提供访问金融市场的基础工具。
• 专业交易账户: 专为经验丰富的交易者或机构设计的账户，提供更优越的交易条件，例如更低的价差、更高的杠杆限制和个性化服务。
• 模拟账户: 允许交易者使用虚拟资金进行练习、测试无风险策略并熟悉交易平台。
• 伊斯兰账户: 专为希望遵守伊斯兰金融原则的交易者而设计，此账户不对未平仓头寸收取利息费用（掉期）。

平台功能

交易平台提供的功能会极大地影响您的交易体验。以下是一些需要考虑的功能：

• Copy Trading：允许交易者自动复制其他经验丰富的交易者的策略和交易。
• 市场分析：获取技术分析、基本面分析和市场预测，为您的交易决策提供信息。
• 自动交易：可以对交易算法进行编程，使其根据预定义的条件自动执行订单。
• 风险管理工具：止损单、止盈单和追踪止损等功能，可以更好地管理您的头寸并限制损失。

经纪商的费用、点差和佣金

与交易相关的成本可能会对您的收益产生重大影响，因此务必充分了解各种类型的费用：

• 交易佣金：对每笔买卖订单收取的固定费用或百分比费用。 例如，您购买一家公司的股票，价值 1,000 元人民币。 经纪人对每笔交易收取 0.5% 的佣金。 因此，您将为此购买支付 5 元人民币（1,000 元人民币的 0.5%）的佣金。
• 点差：资产的买入价和卖出价之间的差额，构成交易者的隐性成本。 点差可以是固定的或浮动的。 例如，在外汇市场上，您决定交易 EUR/USD 货币对。 买入价为 1.1200，卖出价为 1.1198。 因此，点差为 0.0002（或 2 个点）。 如果您购买此货币对，您将从 2 个点的损失开始，这是经纪人的利润。
• 融资费用（掉期）：对隔夜持仓收取的利息，主要是在外汇和差价合约上。 例如，您隔夜持有某种货币对的未平仓头寸。 如果该货币对的掉期费用为每天 0.01%，并且您的头寸为 10,000 元人民币，则您将为持有该头寸的每一天支付 1 元人民币（10,000 元人民币 x 0.01%）。
• 闲置费用：如果账户在一段时间内未使用，一些经纪人会收取费用。 例如，您的交易账户在六个月内没有任何活动（既没有交易也没有登录）。 经纪人每月收取 10 元人民币的闲置费。 在闲置六个月后，您将被收取 60 元人民币（10 元人民币 x 6 个月）。
• 存款/取款费用：可能会收取将资金存入或从交易账户中取出的费用。 例如，您通过银行转账将 1,000 元人民币存入您的交易账户，经纪人收取 1% 的存款费用。 因此，您需要在存款时支付 10 元人民币（1,000 元人民币的 1%）。 如果您稍后提取 500 元人民币，并且提取费用为 2%，则您将支付 10 元人民币（500 元人民币的 2%）的取款费用。

如何开始与在线经纪商进行交易？

如果您是新手，并且希望开始在线交易，以下是一个逐步指南，以市场上可用的经纪商的典型示例为例。

1. 创建交易账户

开始交易的第一步是创建一个交易账户。这个过程通常设计得简单快捷，非常适合初学者：

• 快速注册：访问您的经纪商网站，然后点击帐户创建按钮或链接。填写一个包含您的基本个人信息的简单表格。
• 简单的 KYC：大多数经纪商都制定了简化的 KYC（了解您的客户）验证流程。您只需上传您的身份证件（护照或身份证）副本和最近的地址证明。验证过程很快，通常在几个小时内完成。保留一份最新的 KYC 文件副本，例如您的地址证明，以便于将来的验证。这可以避免提款处理中的延误。

2. 存款

创建并验证您的帐户后，您需要存入资金才能开始交易：

• 多种存款方式：经纪商通常提供多种为您的账户注资的选项，包括信用卡、银行转账和 PayPal 及 Skrill 等电子钱包。如果您使用 PayPal 或 Skrill 等电子钱包存款，请务必检查交易费用。某些服务可能会收取额外费用，从而影响您的收益。
• 即时存款：通过信用卡或电子钱包进行的存款通常是即时的，这使您可以立即开始交易。如果您的银行账户是人民币，但您的交易账户是美元，请注意货币兑换费用。考虑使用多币种账户或查看您的银行是否提供有竞争力的汇率，以避免在存款和取款时产生额外费用。

3. 下输交易单

在你为资金号码之后，你便准备好了下输你的首个交易单：

• 选择一项资产：在您的经纪商交易平台上，您可以从各种资产中进行选择，例如货币、股票、指数、原材料或加密货币。
• 下订单：您可以选择下购买或卖出订单。例如，如果您认为股票价格会上涨，则下购买订单（买入）。如果您预计会下跌，则可以卖出（卖出）。
• 订单参数：您还可以设置止损以限制您的损失，或者设置止盈以在某一价格水平自动获利。

4. 资金提取

当您获得收益或希望收回部分资金时，您可以轻松进行提款：

• 简单的过程:大多数经纪人的取款过程简单直接。您只需要登录您的帐户，选择取款选项，并选择您所首选的方法。
• 快速的时间:电子钱包取款通常在24小时内处理，而银行转账可能需要更长的时间（通常为2到5个工作日）。如果您正在考虑提取您的收益，请避免在周末或节假日前启动该过程。银行转账可能会延迟，因此请在期间初规划您的取款，以将延迟降至最低限度。

在线经纪商交易示例

让我们用一个具体的例子来说明交易过程：

假设您想交易 EUR/USD 货币对。

您分析价格图表并确定欧元将兑美元走强。

您以 1.1200 的价格对欧元/美元下达 1 手的买入订单。您将止损设置为 1.1150（将您的损失限制在 50 个点），并将获利设置为 1.1250（获得 50 个点的利润）。

结果：如果市场按预期发展，价格达到 1.1250，您的获利订单被执行，您将获得 50 个点的利润。如果市场逆转，您的止损将在 1.1150 触发，从而限制您的损失。

在线经纪商如何获得报酬？

在线经纪商主要通过多种方式获得报酬，具体取决于其提供的服务。以下是在线经纪商的主要收入来源：

• 买卖订单佣金：一些经纪商会对客户进行的每笔交易收取固定佣金或百分比佣金。该佣金可能因资产类型（股票、债券、ETF等）和交易量而异。
• 点差或买卖价差：经纪商，尤其是那些专门从事外汇或差价合约的经纪商，通过应用点差来获得报酬，点差是资产的买入价和卖出价之间的差额。经纪商通过以略高于为客户购买的价格出售资产来获利。
• 账户维护费：一些经纪商会收取账户维护的管理费，尤其是在账户在一段时间内不活跃的情况下（不活动费）。
• 存款或取款费用：在交易账户中存款或取款时可能会收取费用。
• 杠杆头寸的利息：当客户使用杠杆来增加其投资能力时，经纪商会对借入的资金收取利息。这些费用，称为“融资费用”，通常每天对未平仓头寸收取。
• 访问高级平台：一些经纪商提供高级服务或付费订阅，以访问高级交易工具、实时市场数据或技术分析。
• 建议和投资组合管理：对于个性化咨询服务或投资组合管理也可能会收取费用。

我们所有关于中国最佳经纪商的指南